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新增10家POS机被拉黑,这三家银行风控最严

浏览次数: 发布时间:2021-05-18 来源:POS机办理加盟网

文章导读:细数这一年来各家银行纷纷提高风控等级,论坛里各家银行信用卡被封卡降额的消息此起彼伏,风控最严的莫过于下面几家银行,一起来看看如何预防被银行风控降额封卡。

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细数这一年来各家银行纷纷提高风控等级,论坛里各家银行信用卡被封卡降额的消息此起彼伏,风控最严的莫过于下面几家银行,一起来看看如何预防被银行风控降额封卡。
 

1:广发银行

 
从去年至现在被降额的持卡人最多,降额幅度也最狠,恨不得十几万的额度直接被降到了几千几百的也不在少数。甚至还有几万元直接降到8元的。
 
究其原因,广发银行提额机制的不合理,造成了过大的额度泡沫,广发为了规避风险,首先下手的就是负债过高、用卡情况不好的持卡人,主要原因以下面三种最多:
 
1、负债过高、对银行贡献低;
 
2、长期空卡,有较严重的套现行为;
 
3、有借网贷或网货逾期的历史,征信报告里有金额几千几百的小贷记录。
 

2:交通银行

 
交通银行在这个位置有点尴尬,毕竟在没有广发大规模降额之前,近年来一直是信用卡行业内的风控大佬,它的风控系统,一年四季365天,每天都同样严厉,风控系统异常敏感,有时候刚刷完卡,银行那边的风控电话就打来核实了,号称业内最变态的风控。
 
交通信用卡风控的主要原因是违规套现,其次就是最低还款造成的,交通银行风控直接封卡的,大多数都是循序渐进的:首先信用卡的功能被限制,可分期的期数变少,之后是无法分期,如果之后用卡情况还未有改善,就可能被降额封卡了。
 

3:平安银行

 
去年因为要求大额消费的持卡人提供交易发票的事情没少挨骂,风控系统虽然没有交通银行那么严厉,但也是业内有名的敏感风控,平安是诸多银行里对于信用卡套现管理最严格的一家公司,持卡人也经常会接到账单核实电话。
 
当然这个还是会因人而异,看个人的贡献值。平安信用卡风控特点是金融大数据这一块行业领先无人能及,他们所能收集到的数据范围极广。
 
最近银行严查违规pos机商家,公布了新增的十家因为违规操作而被拉黑的支付机构,这些支付机构在市面上都有不少的用户,所以这次也引起了不小的骚动。这次新增的10家支付机构的黑名单如下:
 
1、盒伙人
 
2、稳稳卡管家
 
3、托托卡管家
 
4、元百百
 
5、数据支付
 
6、卡易付
 
7、罗麦Mpos
 
8、卡仕钱包
 
9、众易惠
 
10、现刷
 
温馨提醒:刷卡时一定要规范刷卡行为,同时也要警惕黑pos,选择正规一清机。

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